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防范银行卡使用风险 保护自己的银行账户

作者:宋俞潼 来源:临沂县域经济网时间:2020-05-11 18:11
【本网讯】 近日,临商银行金都支行在开展客户尽职调查中,发现多名未成年客户账户出现异常交易情况,与客户身份和年龄等情况极不匹配,存在账户出借、出售、受他人控制使用的嫌疑。这种行为属于非法买卖银行卡,是违法的,会给自身带来很多不好的影响,如果

   【本网讯】近日,临商银行金都支行在开展客户尽职调查中,发现多名未成年客户账户出现异常交易情况,与客户身份和年龄等情况极不匹配,存在账户出借、出售、受他人控制使用的嫌疑。这种行为属于非法买卖银行卡,是违法的,会给自身带来很多不好的影响,如果你的银行卡落入不法分子手中,就有可能被用来进行电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
   电信诈骗是通过电话、网络、短信等方式,设置骗局,诱使受害人打款或转账的犯罪行为。洗钱是一种将非法所得合法化的行为,不法分子依托大量银行卡可以将违法所得合法化,将“黑钱”洗白。
   中国人民银行规定:对经市级以上公安机关认定的出租、出借、出售银行卡,银行将在五年内暂停你的非柜面业务,并不得为你开立新的银行卡。那么,什么是暂停非柜面业务,就是不能用手机银行、网上银行等进行转账、消费,也不能开通手机号码支付,所有业务必须去银行柜台才能办理。同时,中国人民银行也会将个人信息向社会公布,这将对个人买房、买车办理贷款、就业等会造成不良影响。
   所以说,我们平常要多了解中国人民银行关于安全使用银行卡、防范电信网络诈骗、反洗钱等宣传内容,并且把有关的知识告诉自己身边的家人和朋友,通过“小手拉大手”的方式,让社会上更多的人了解这些内容,让我们一起用金融知识的武器来保护我们自己吧! (通讯员 宋俞潼)


  

 



 
来源:临沂县域网 编辑:张媛

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